這些服務是為誰做的
我主要陪伴這兩種人
40 歲以上
高收入的專業工作者
「我現在收入很好，可是好像還是不能停止工作。」
45 歲以上
白手起家的創業者與企業主
「如果有一天自己不在第一線工作，家人的生活是不是還能繼續？」
家庭保障規劃
你可能正在想：「如果其中一個人突然不能工作，這個家還撐得住嗎？」
適合誰
有家庭責任、收入是家庭主要來源的人。想知道當人生發生重大變化時，家庭的生活有沒有足夠的財務承受能力。
我們會一起做什麼
- 整理家庭目前的收入、資產與責任
- 看清楚重大變化發生時，家庭可以撐多久
- 補上缺口，讓生活不會因為一個突發狀況失去平衡
退休生活保障盤點
你可能正在想：「我現在收入很好，可是好像還是不能停止工作。」
適合誰
40 歲以上、收入不錯、資產開始累積，但還沒有明確方向的人。
我們會一起做什麼
- 先想清楚未來希望過什麼生活，再盤點目前的保障與準備
- 盤點退休後可能需要的生活費與保障缺口
- 依家庭責任與目前能力，安排可執行的保障順序
家庭傳承保障規劃
你可能正在想：「如果有一天人不在了，現在擁有的資產，能不能按照自己的想法留下來？」
適合誰
已經累積一定資產、開始思考退休與下一代安排的家庭。
我們會一起做什麼
- 提早盤點家庭責任與傳承時可能出現的保障缺口
- 討論家庭內部的安排，不是只看數字
- 把時間拉長來看——越早開始，能選的方式越多
人壽保障規劃
你可能正在想：「我需要的是一張保單，還是先把整體安排弄清楚？」
適合誰
家庭責任較重，希望提前盤點人壽保障缺口的人。
我們會一起做什麼
- 盤點家庭責任、現有保障與需要補足的缺口
- 盤點傳承過程可能需要的保障與預備資金
- 先確認整體安排，再談工具——保險只是其中一項
常見的狀況
客戶通常會帶著這些問題來
- 收入穩定也有一些存款，但不確定家庭保障是否足夠。
- 已有一些保單與家庭資產，但不知道保障是否完整。
- 擔心家庭收入中斷或重大變化，想先盤點保障缺口。
- 想提前為孩子的教育與成長需求做好準備。
- 希望用穩健的方式準備家庭責任與未來生活。
- 家庭責任逐漸增加，開始思考退休保障與傳承準備。
我不會一開始就給答案。會先了解你的家庭、保障、現在的生活，以及你真正擔心的是什麼——有時候聊完會發現，真正要解決的跟原本以為的不一樣。
我們怎麼開始
第一次，不用準備好所有答案
慢慢來，比較快。
01
聊聊現在
了解家庭、工作、保障與最在意的問題。
02
釐清需求
整理現有保障、家庭責任與需要優先處理的事。
03
提出方向
依家庭需求與負擔能力，討論合適的保障方向。
04
確認方案
按重要程度與能力，一步一步完成。
05
持續追蹤
人生與家庭責任會變，規劃也會跟著一起調整。